<aside> 👋 Вітаю! Мета цього гайду - розкрити тематику фондового ринку та закрити всі базові запитання, що стосуються роботи з фондовим ринком.
Деякі пункти ми будемо обговорювати коротко, але буду залишати додаткове посилання на більш глибше розкриття тієї чи іншої теми, тому звертайте увагу на текст з форматом посилання. Виглядає він ось так.
</aside>
<aside> 📜 Зміст цього гайду:
→ Чому фондовий ринок - найкращий варіант для інвестування?
→ Готові аналізи топових ETF-фондів від LightInvest
→ Формування інвестиційної стратегії
<aside> 🎁 Додатково 15 гайдів у вигляді посилань
</aside>
</aside>
Багато для кого фондовий ринок - це місце, де можна купити або продати акції, чи місце, де панують трейдери, дивляться на графіки і думають: “Піде вгору чи вниз?”.
Насправді ж - фондовий ринок включає в себе цілу систему різних фінансових та економічних взаємозв’язків, про які можна розписувати дуже багато.
Якщо в цілому - фондовий ринок дає можливість інвестувати практично у будь-що, використовуючи різні інструменти. Наведу кілька прикладів:
<aside> 1️⃣ Можу інвестувати у 500 топових компаній США, купивши всього один цінний папір - ETF-фонд VOO (Vanguard S&P 500 ETF).
А можу купити лише одну з цих компаній окремо - наприклад Microsoft.
</aside>
<aside> 2️⃣ Можу дати Сполученим Штатам Америки в борг, купивши TLT. Це ETF-фонд, який інвестує у державні облігації США.
А можу дати в борг компанії Microsoft, купивши їхню облігацію і отримувати стабільні 5.3% річних у валюті
</aside>
<aside> 3️⃣ Можу інвестувати у відразу більше 15 різних матеріалів купивши VAW (Vanguard Materials ETF), який включає в себе такі матеріали як золото, алюміній, мідь, срібло, будівельні матеріали, лісові продукти тощо.
Або ж можу інвестувати виключно у золото, купивши GLD (SPDR Gold Shares) - фонд, який інвестує лише у золото.
</aside>
<aside> 4️⃣ А можу інвестувати у найбільші світові компанії нерухомості, і разом з ними заробляти на здачі в оренду різного виду нерухомості, купивши найбільший фонд нерухомості REET (iShares Global REIT ETF).
Або ж можу купити лише одну компанію, яка займається офісною нерухомістю - SPG (Simon Prorepty Group)
</aside>
<aside> 5️⃣ Можу довірити свій капітал професіоналам, які торгують складними інвестиційними інструментами, до прикладу опціонами, і купити фонд TLTW, дохідність якого, до речі, складає 19.5% дивідендами у валюті, проте там присутні і величезні ризики.
Або ж можу сам торгувати складними інструментами і купувати опціони.
</aside>
Тобто, коли ми говоримо про фондовий ринок, ми говоримо про величезну структуру, яка включає в себе десятки тисяч різних активів, які ми можемо підібрати так, як хочемо.
<aside> 🪙 Чому ж фондовий ринок такий популярний? 4 основні причини
<aside> 1️⃣ Велика кількість інструментів
Як вже було сказано вище, інвестуючи у фондовий ринок, я можу обрати необхідні мені активи з десяток тисяч, обравши найкращі для себе.
</aside>
<aside> 2️⃣ Висока ліквідність
На відміну від інших інвестицій, до прикладу фізичної нерухомості, активи на фондовому ринку я можу купити з будь-якої точки світу за 1 хвилину, і аналогічно продати.
</aside>
<aside> 3️⃣ Низький поріг входу
Купувати я можу навіть не одну акцію, а частинку від акції. До прикладу, можу купити 1% акції за 100$ всього за 1$. Це відкриває багато можливостей.
</aside>
<aside> 4️⃣ Легка диверсифікація
Я легко можу розподілити активи так, як мені зручно та повністю контролювати ризики. У випадку економічних нестабільностей я завжди можу продати одні активи, і купити інші, більш безпечні.
</aside>
</aside>
<aside> 🏦 Фондовий ринок - це в першу чергу місце, яке об’єднує компанії, що хочуть отримати кошти для власного розвитку та інвесторів, які готові ці кошти вкладати.
<aside> 📌 Брокер, у свою чергу - це посередник між тими, хто хоче вкласти гроші та тими, хто хоче їх отримати.
Брокер дає можливість купувати активи і робить все для того, щоб це було робити якомога зручніше і швидше. За це він бере відповідну комісію
</aside>
Фондовий ринок - це регульоване середовище, тому шанс стикнутися із порушеннями або шахрайством на фондовому ринку досить невеликий, хоча можливий зі сторони учасників ринку. У Сполучених Штатах основним регулятором ринку є Комісія з цінних паперів і бірж (SEC) та Управління регулювання фінансової індустрії (FINRA).
</aside>
<aside> 📈 Часте запитання: від чого змінюється ціна на акцію?
Ціна завжди змінюється лише від попиту і пропозиції. Чим більше акцій купують - тим більше ціна зростає, чим більше продають - тим більше ціна падає.
Але не все так просто.
На фондовому ринку присутня велика кількість учасників, не лише компанії і ми - індивідуальні інвестори. Є ще також державні органи, інституційні інвестори з капіталом у трильйони доларів, інші публічні компанії і так далі.
Коли ми говоримо про формування ціни на акцію, хоча вона і залежить від попиту і пропозиції, проте тут все одно потрібно звертати увагу на фундаментальну складову, чому?
Уявімо, що ми придбали компанію, від якої очікуємо сильного зростання через певні фактори (успішно реалізований проект, злиття, надприбутки і т.д.).
Але виключно через те, що у неї високий потенціал до зростання - ціна на акцію не буде змінюватись. Для цього потрібно, щоб велика кількість людей купувала ці акції. Або ж одна людина, яка має дуже великий капітал. Це важливо розуміти.
А що, якщо ніхто не купує, а навпаки, продає?
Менеджмент у великих компаніях не дурний, і коли вони бачать, що їхні акції продаються значно нижче справедливої ціни - вони просто починають самі скуповувати свої акції, бо їм це вигідно.
В такому випадку:
Тобто навіть у випадку, якщо інші інвестори не бачать сенсу купувати цю компанію, ціна може зрости лише на тому, що компанія сама ж буде купувати свої акції.
Хороший приклад - Uber. Менеджмент оголосив про викуп власних акцій на 7 мільярдів доларів. Ціна на акцію через день зросла на 12%.
Також необхідно враховувати, що великі гравці, такі як BlackRock, Vanguard Group та інші величезні холдинги, які мають під управлінням трильйони доларів не можуть просто тримати ці кошти у готівці, тому що навіть інфляція у 1% - це вже втрата сотень мільйонів на рівному місці.
Відповідно - вони активно інвестують у всі хороші можливості, а тисячі аналітиків 24/7 відслідковують велику кількість активів.
Відповідно, не дивлячись на те, що ціну на акцію формує попит та пропозиція, все одно ключову роль відіграє саме фінансовий механізм та фундаментальна складова, адже на неї звертають увагу найбільші учасники ринку, яким не вигідно, щоб компанії з сильною фундаментальною складовою падали.
</aside>
Однією зі складових фондового ринку є фондова біржа, про яку варто окремо поговорити.