<aside> 👋 Вітаю! У цій статті ви дізнаєтеся що таке ризик профіль, які є види ризик-профілю та чому це важливий фактор, який потрібно враховувати під час інвестування.
</aside>
<aside> 💡 Ризик-профіль — це показник показує нам наскільки сильно інвестор спроможний брати на себе ризик.
</aside>
<aside> 📌 Як розрахувати ризик?
<aside> ☝ Інвестиції — це завжди ризик, тому нам потрібно вміти правильно розраховувати власний ризик-профіль та на основі нього створювати інвестиційну стратегію.
</aside>
Щоб правильно розрахувати ризик-профіль потрібно також розуміти, що дохід від інвестицій, залежить від ризикованості самих інвестицій. Чим більший дохід - тим більшим буде ризик, і навпаки - маленький дохід означає мінімальні ризики.
Наприклад:
Казначейські облігації США вважаються без ризиковими, тому їх погашення пов’язано напряму з дефолтом США, яке фактично - неможливо. Чому неможливо — **читайте тут.**
Такі облігації приносять до 5% річних, що збереже кошти від інфляції, але самі прибутки будуть на рівні від 0.1% до 2%
І ті ж криптовалюти, ризик яких є надвисоким тому що єдине, що стоїть за ними - це віра людей у певну цифрову валюту.
Дохід від них може складати понад 100% річних, але і ризик при інвестуванні в криптовалюти буде понад 80%.
</aside>
<aside> ☝ Як вказано вище: перед тим як складати інвестиційну стратегію та портфель, потрібно визначитися із власним ризик-профілем. Існує 5 видів ризик-профілю, далі розберемо кожен окремо:
</aside>
<aside> 1️⃣ Дуже консервативний — це найменш ризиковий профіль, у якому невелика дохідність і невеликі ризики.
<aside> 📌 Інвестор із таким ризик-профілем може орієнтуватись на дохідність до 5% річних та максимальну просадку портфелю до 10%. Для інвестицій розглядаються низькоризикові інструменти, такі як: державні облігації та дорогоцінні метали.
Дохідність для інвестора із таким профілем практично не має значення, головне - це зберегти накопичений капітал.
</aside>
</aside>
<aside> 2️⃣ Консервативний — це все ще низькоризиковий профіль, проте ризики, як і дохідність, трошки вищі ніж у попереднього.
<aside> 📌 Можна орієнтуватись на дохідність до 9% річних та просадку портфелю 10-20%. Розглядаються корпоративні облігації, фонди та можливо акції великих, стабільних корпорацій (Apple, Microsoft, Google)
Інвестор із таким профілем хоче зберегти свій капітал, але він також може змиритися із невеликим ризиком, який дозволить йому заробити та готовий інвестувати невелику частку капіталу у більш дохідні інструменти.
</aside>
</aside>
<aside> 3️⃣ Помірний — це середньоризиковий профіль, у якому дохідність приблизно дорівнює ринковій.
<aside> 📌 Можна очікувати до 12-13% дохідності, а просадка портфелю не вище 30% буде цілком прийнятною. Розглядаються фонди, та акції середніх і великих компаній.
Інвестор із помірним профілем готовий нести середні ризики, очікуючи кращі показники дохідності, ніж у попередніх варіантах.
</aside>
</aside>
<aside> 4️⃣ Агресивний — це більш ризикований профіль, у якому інвестор хоче отримувати більше, аніж ринок і готовий нести за це додаткові ризики.
<aside> 📌 Дохідність сягає до 30% річних, а просадка капіталу може складати до 50%. Розглядаються цінні папери компаній з малою капіталізацією та недооцінені компанії.
</aside>
</aside>
<aside> 5️⃣ Дуже агресивний — це максимально ризикований портфель, у якому інвестор готовий піти на ризик втратити 100% свого капіталу, але і потенційна дохідність може складати понад 100%.
<aside> 📌 Тут розглядаються компанії малої капіталізації, з низькою фінансовою стійкістю, але з великими перспективами та компанії, які щойно вийшли на IPO.
Наприклад: Apple і Google можна було вважати ризиковими компаніями, коли вони тільки починали свою роботу, але перспективи росту та дохідності у них були величезні, тому після їх виходу на IPO в них вкладалися лише дуже агресивні інвестори.
</aside>
</aside>
<aside> ✍️ Отож, ризик-профіль відіграє роль вказівного знаку і допомагає інвестору створити стратегію та обрати активи, у які він буде інвестувати.
<aside> ❗ Ризик-профіль може змінюватися протягом життя і ви можете пробувати різні стратегії.
</aside>
Наприклад: у 20 років я можу інвестувати агресивно, щоб накопичити великий капітал, а після 50 я буду інвестувати лише в консервативні інструменти, щоб зберегти ті кошти, які я накопичив у молодості.
</aside>
<aside> 👋 З повагою, команда LightInvest.
Інші безкоштовні послуги ви можете знайти у нашому Telegram, на веб-сайті або у Instagram.
А за платними послугами звертайтесь напряму у телеграм, або ж залишайте заявку на сайті.
</aside>